L’ex banchiere di RBS si rivolge alla Corte Suprema degli Stati Uniti per ottenere il premio di whistleblower

Un ex amministratore delegato di Royal Bank of Scotland sta portando alla Corte Suprema degli Stati Uniti il suo tentativo di riscuotere un premio di whistleblower di almeno 490 milioni di dollari dal governo americano per aver denunciato quella che ha definito una condotta illegale legata ai titoli garantiti da ipoteca.

Lunedì Victor Hong ha presentato ricorso contro la sentenza di un tribunale di grado inferiore che lo ha ritenuto non idoneo a ricevere un premio come whistleblower ai sensi di una legge federale del 2010, in quanto la Securities and Exchange Commission (SEC) statunitense ha trasmesso le informazioni da lui fornite nel 2014 al Dipartimento di Giustizia, anziché avviare un’azione legale contro RBS, ora NatWest Group PLC (NWG.L).

A luglio, un collegio di tre giudici della Corte d’Appello del 2° Circuito degli Stati Uniti, con sede a New York, si è pronunciato all’unanimità contro Hong, un banchiere veterano con sede a New York, le cui soffiate hanno aiutato le agenzie federali a ottenere più di 10 miliardi di dollari in accordi con RBS nel 2017 e 2018.

Hong ha segnalato volontariamente alla SEC quella che ha definito una condotta illecita relativa alla valutazione dei titoli garantiti da ipoteca da parte di RBS, che ha poi condiviso le sue soffiate con il Dipartimento di Giustizia, aiutando i procuratori federali e la Federal Housing Finance Agency (FHFA) a ottenere gli accordi.

Hong ha chiesto un risarcimento che ritiene gli sia dovuto in base a un programma creato dalla legge Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act, emanata in risposta alla crisi finanziaria del 2008. Il provvedimento autorizza risarcimenti fino al 30% del recupero del governo in «azioni giudiziarie o amministrative» o «azioni correlate» intentate dalla SEC.

RBS ha accettato di patteggiare le indagini del Dipartimento di Giustizia e della FHFA sulle vendite di titoli garantiti da mutui residenziali nel periodo precedente la crisi finanziaria. La banca ha negato di aver commesso illeciti.

La SEC non ha intrapreso un’azione legale contro RBS in questo caso.

Un portavoce della SEC non ha voluto commentare l’appello di Hong.

La petizione presentata da Hong lunedì chiede alla Corte Suprema di considerare cosa si intende per «azione» nell’ambito del programma di incentivi per gli informatori della SEC.

Hong ha sostenuto che il rinvio dell’azione penale ad altre agenzie sulla base delle informazioni fornite dagli informatori alla SEC dovrebbe essere incluso e che, senza una modifica della legge, gli incentivi per gli informatori dei colletti bianchi a denunciare gli abusi nel settore finanziario sono notevolmente ridotti.

La petizione, fornita da Hong alla Reuters, afferma che «l’attuale schema è fortemente scoraggiante per i potenziali informatori con informazioni significative sulle violazioni, perché non c’è alcuna prevedibilità del pagamento».

«Quanto migliori sono le informazioni di un whistleblower, tanto più grandi sono le sanzioni, tanto più grande è il premio per il whistleblower e tanto più grande è la motivazione egoistica per la SEC di intraprendere azioni esecutive che ha convenientemente posto al di fuori della portata della Dodd-Frank», ha aggiunto.

L’avvocato di Hong, Richard Corenthal dello studio Archer Byington Glennon & Levine, ha affermato che la decisione del 2° Circuito, se lasciata in vigore, mina effettivamente lo «scopo» della Dodd-Frank e le aspirazioni del Congresso.

«Perché qualcuno che lavora nel settore finanziario dovrebbe farsi avanti per denunciare una frode finanziaria, rischiando di essere licenziato e di mettere a repentaglio la propria carriera e la propria famiglia, quando la SEC e le altre agenzie federali possono facilmente utilizzare le informazioni per ottenere un prezioso accordo finanziario e poi negare al whistleblower un premio?». ha chiesto Corenthal.